12 طريقة لـ حساب العائد على الاستثمار العقاري

هل تفكر في الاستثمار العقاري كخيار لتحقيق العائد على استثماراتك؟ إنها فكرة رائعة، لكن من المهم أن تعرف كيفية حساب العائد قبل اتخاذ أي قرار. فمن خلال حساب العائد بدقة، يمكنك تحديد ما إذا كان هذا الاستثمار مُربحًا لك أم لا.

1. فهم العائد على الاستثمار

إن العائد على الاستثمار العقاري هو قياس لمدى ربحية استثمارك. يعكس العائد مقدار الربح الذي تجنيه من الاستثمار مقارنةً بالرأس المال المُستثمر.

هناك العديد من الطرق لحساب العائد على الاستثمار العقاري، وتعتمد الطريقة الأكثر ملاءمة على نوع الاستثمار وهدفك من الاستثمار.

2. العائد على رأس المال المُستثمر (ROI)

يُعد العائد على رأس المال المُستثمر (ROI) من أشهر وأكثر الطرق شيوعًا لحساب العائد على الاستثمار العقاري. تُحسب ROI بقسمة الربح (أو العائد) على رأس المال المُستثمر وضرب النتيجة في 100%.

مثلاً، إذا اشتريت شقة بقيمة 100,000 دولار أمريكي، وبعد سنة من شرائها، تمكنت من تأجيرها بـ 10,000 دولار أمريكي سنويًا، فإن ROI يساوي 10% (10,000 دولار أمريكي / 100,000 دولار أمريكي 100%) .

3. العائد على الإيجار (ROE)

يعكس العائد على الإيجار (ROE) النسبة المئوية من العائد السنوي على الاستثمار العقاري من تأجير العقار. تُحسب ROE بقسمة دخل الإيجار السنوي على قيمة الاستثمار وضرب النتيجة في 100%.

في المثال السابق، إذا كان دخل الإيجار السنوي من الشقة 10,000 دولار أمريكي، فإن ROE يساوي 10% (10,000 دولار أمريكي / 100,000 دولار أمريكي 100%).

4. حساب العائد على الاستثمار مع مراعاة النفقات

من المهم مراعاة النفقات عند حساب العائد على الاستثمار العقاري. فالنفقات تشمل ضريبة الملكية، التأمين، مصاريف الصيانة، وغيرها.

لذلك، يُمكنك حساب العائد مع مراعاة النفقات من خلال طرح كل النفقات من دخل الإيجار ثم قسمة النتيجة على رأس المال المُستثمر.

على سبيل المثال، إذا كانت نفقات الشقة 2,000 دولار أمريكي سنويًا، فإن العائد على الاستثمار بعد مراعاة النفقات يساوي 8% ( (10,000 دولار أمريكي - 2,000 دولار أمريكي) / 100,000 دولار أمريكي 100%).

5. العائد على الاستثمار في العقار المُجدد

إذا كنت تفكر في الاستثمار في العقار المُجدد، فمن المهم حساب العائد مع مراعاة تكاليف التجديد.

يُمكنك حساب العائد باستخدام معادلة بسيطة: (دخل الإيجار - النفقات - تكاليف التجديد) / رأس المال المُستثمر 100%.

6. حساب العائد على الاستثمار في العقار المُطور

يُعد حساب العائد على الاستثمار في العقار المُطور أكثر تعقيدًا، لأن المشروع يشمل مراحل متعددة، و مخاطر أكبر.

يُمكنك حساب العائد باستخدام نموذج المُدخل و المُخرج الذي يُقدّر تكاليف التطوير، و دخل بيع الوحدات المُطورة، و الربح النتيجة.

7. حساب العائد مع مراعاة الضريبة

لا يُمكن تجاهل الضريبة عند حساب العائد على الاستثمار العقاري. ف ضريبة الدخل على الإيجار تُؤثر على العائد النهائي.

يُمكنك حساب العائد مع مراعاة الضريبة باستخدام معادلة بسيطة: (دخل الإيجار - النفقات - ضريبة الدخل) / رأس المال المُستثمر 100%.

8. حساب العائد مع مراعاة التضخم

يُؤثر التضخم على قيمة الاستثمار العقاري على مرور الوقت. لذلك، يُمكنك حساب العائد مع مراعاة التضخم باستخدام معادلة بسيطة: (دخل الإيجار - النفقات - التضخم) / رأس المال المُستثمر 100%.

9. حساب العائد مع مراعاة مخاطر الاستثمار

يُعد الاستثمار العقاري من المجالات التي تُمكن أن تُحقق العائد المُرتفع، لكنها تُمكن أن تُشكل مخاطر كبيرة. لذلك، يُمكنك حساب العائد مع مراعاة مخاطر الاستثمار باستخدام طرق متخصصة في تقييم المخاطر، مثل طريقة “Value at Risk”.

10. حساب العائد مع مراعاة التغيرات في قيمة العقار

تُمكن أن تتغير قيمة العقار على مرور الوقت، إما بالزيادة أو النقصان. يُمكنك حساب العائد مع مراعاة التغيرات في قيمة العقار باستخدام طريقة “Capital Gains”.

11. حساب العائد مع مراعاة تكاليف التمويل

إذا كنت تستثمر في العقار باستخدام قرض عقاري، فمن المهم مراعاة تكاليف التمويل عند حساب العائد. ف تكاليف التمويل تشمل فائدة القرض و مصاريف الإدارة والرسوم.

12. استخدام برمجيات حساب العائد

تُوفر بعض المواقع و التطبيقات برمجيات حساب العائد على الاستثمار العقاري. تُمكنك هذه البرمجيات من حساب العائد مع مراعاة جميع العوامل المهمة، و توفير تحليل دقيق لمشروعك العقاري.

نصائح عملية لـ حساب العائد على الاستثمار العقاري

• أجرِ بحثًا دقيقًا عن سوق العقارات قبل شراء العقار.
• توقع النفقات المُحتملة قبل شراء العقار.
• أستخدم طرق حساب العائد المختلفة لتحديد ما إذا كان هذا الاستثمار مُربحًا لك.
• استشر مستشارًا مالياً للإرشاد في عملية اتخاذ القرار.

خاتمة

يُعد حساب العائد على الاستثمار العقاري خطوة مُهمة قبل اتخاذ أي قرار. من خلال حساب العائد بدقة، يُمكنك تحديد ما إذا كان هذا الاستثمار مُربحًا لك أم لا.

دعوة للعمل

لا تُخاطر برأس مالك بدون التأكد من حساب العائد على الاستثمار العقاري. استخدم الطرق و النصائح المُقدمة في هذه المدونة لضمان اختيار الاستثمار المُناسب لك.

12 نصيحة عملية لحساب العائد على الاستثمار العقاري

منذ القدم، كان الاستثمار العقاري أحد أهم الطرق لتحقيق الثراء، فالعقار يُعتبر مأوىً آمنًا للأموال في مواجهة تقلبات الأسواق، لكن مع تنوع الخيارات الاستثمارية في عصرنا الحالي، بات من المهم معرفة كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري للتأكد من أن الاستثمار المُقدم سيحقق عائدًا مجزيًا و حساب العائد يساعد المستثمر في اتخاذ قرارات استثمارية حكيمة.

في هذه المقالة، سنقدم 12 نصيحة عملية للحساب العائد على الاستثمار العقاري بأسهل طريقة ممكنة، بحيث تستطيع تقييم العقارات قبل الشراء و معرفة الاستثمار الذي يحقق أفضل عائد ممكن.

1. تحديد أهداف الاستثمار

قبل بدء حساب العائد على الاستثمار ، من المهم تحديد أهداف الاستثمار بدقة ، فما هو الهدف من الاستثمار العقاري؟ هل هو لتأمين دخل شهري ثابت؟ أم هو لبيع العقار بعد فترة معينة و تحقيق أرباح كبيرة؟ أو هو للاستخدام الشخصي في المستقبل؟ [صورة: شخص يُنظر إلى خارطة للعقارات]

كل هدف من هذه الأهداف يُحدد نوع العقار و طريقة حساب العائد على الاستثمار ، فمثلاً إذا كان هدف الاستثمار هو تأمين دخل شهري ثابت، فمن المهم اختيار عقار مناسب للتأجير و الحساب العائد على الاستثمار في هذه الحالة يعتمد على الإيجار الشهري و نفقات العقار ، أما إذا كان هدف الاستثمار هو بيع العقار بعد فترة معينة و تحقيق أرباح كبيرة ، فمن المهم اختيار عقار في موقع جيد و يُمكن تطويره في المستقبل و الحساب العائد على الاستثمار في هذه الحالة يعتمد على قيمة العقار بعد التطوير و تكلفة التطوير .

2. اختيار العقار المناسب

بعد تحديد أهداف الاستثمار ، يجب اختيار العقار المناسب ، وهذا يعتمد على عدة عوامل مثل:

• موقع العقار
• نوع العقار
• حالة العقار
• التكلفة
  مثلاً ، العقار في موقع جيد و مطلوب في السوق سيكون له عائد أعلى من العقار في موقع نائي و غير مطلوب ، كذلك العقار المُجدد و المُحافظ عليه سيكون له عائد أعلى من العقار المُهمل و المُتهالك .

3. حساب العائد على الإيجار (Rental Yield)

إذا كان هدف الاستثمار هو تأمين دخل شهري ثابت ، فمن المهم حساب العائد على الإيجار ، وهو النسبة بين الإيجار الشهري و قيمة العقار ، و يمكن حساب العائد على الإيجار باستخدام العلاقة التالية:

العائد على الإيجار = (الإيجار الشهري / قيمة العقار) 100

مثلاً ، إذا كان الإيجار الشهري للعقار هو 5000 ريال و قيمة العقار هي 500,000 ريال ، فإن العائد على الإيجار هو:

العائد على الإيجار = (5000 / 500,000) 100 = 1%

يعني ذلك أن العقار يُحقق عائدًا من الإيجار بنسبة 1% من قيمته كل شهر ، و يمكن مقارنة العائد على الإيجار بهذه الطريقة بين عقارات مختلفة في نفس المنطقة و اختيار العقار الأكثر عائدًا .

4. حساب العائد على الاستثمار (ROI)

العائد على الاستثمار (ROI) هو مقياس للربحية و يُعبر عن النسبة بين الأرباح و التكلفة الإجمالية للاستثمار ، و يمكن حساب العائد على الاستثمار باستخدام العلاقة التالية:

العائد على الاستثمار = (الأرباح / التكلفة الإجمالية) 100

مثلاً ، إذا كانت تكلفة شراء العقار هي 500,000 ريال و تم بيع العقار بعد فترة معينة بـ 600,000 ريال ، فإن العائد على الاستثمار هو:

العائد على الاستثمار = (600,000 - 500,000) / 500,000 100 = 20%

يعني ذلك أن العقار حقق عائدًا بنسبة 20% من تكلفة الشراء ، و يمكن مقارنة العائد على الاستثمار بهذه الطريقة بين عقارات مختلفة و اختيار العقار الأكثر عائدًا .

5. حساب تكلفة الملكية (Cost of Ownership)

من المهم حساب تكلفة الملكية للعقار ، و هي كل التكاليف المُرتبطة بامتلاك العقار ، مثل:

• رهن العقار
• ضريبة العقار
• تأمين العقار
• تكاليف الصيانة و الإصلاح
• تكاليف الخدمات مثل الماء و الكهرباء و الغاز
  يمكن حساب تكلفة الملكية شهريًا أو سنويًا ، و تُستخدم هذه التكلفة في حساب العائد على الاستثمار ، فهي تُخصم من الإيجار الشهري أو من قيمة بيع العقار .

6. مراجعة التقارير المالية للعقارات

من المهم مراجعة التقارير المالية للعقارات قبل شرائها ، و تُوفر هذه التقارير معلومات مُهمة عن أداء العقار في الماضي ، مثل:

• الإيجار الشهري
• نفقات العقار
• معدل الشغور
• التكلفة العملياتية
  تساعد هذه التقارير في تقييم العائد على الاستثمار و اختيار العقار المناسب للاستثمار .

7. التنبؤ بتطور الأسعار في المستقبل

من المهم التنبؤ بتطور الأسعار في المستقبل ، فالعقارات تُتأثر بالعديد من العوامل مثل الاقتصاد ، السياسة ، العرض و الطلب ، و يُمكن استخدام البيانات السابقة و الخبراء في مجال العقارات للتنبؤ بتطور الأسعار ، و هذه التنبؤات تُساعد في تحديد العائد على الاستثمار في المستقبل .

8. مراعاة العوامل الاقتصادية

تُؤثر العوامل الاقتصادية بشكل كبير على الاستثمار العقاري ، مثل أسعار الفائدة ، التضخم ، النمو الاقتصادي ، و من المهم مراعاة هذه العوامل في حساب العائد على الاستثمار ، فمثلاً ارتفاع أسعار الفائدة يُؤثر بشكل سلبي على الاستثمار العقاري ، و يزيد من تكلفة تمويل العقار ، أما ارتفاع التضخم يُؤثر بشكل إيجابي على الاستثمار العقاري ، و يُمكن أن يزيد من قيمة العقار في المستقبل ، و يُمكن استخدام البيانات السابقة و الخبراء في مجال الاقتصاد للتنبؤ بتطور العوامل الاقتصادية و تحديد العائد على الاستثمار في المستقبل .

9. الاستفادة من النصائح و التجارب الخبراء

من المهم الاستفادة من النصائح و التجارب الخبراء في مجال العقارات ، فهم يملكون خبرة كبيرة في تقييم العقارات و حساب العائد على الاستثمار ، و يُمكن أن يُقدموا نصائح مُهمة في اختيار العقار المناسب للاستثمار ، و التنبؤ بتطور الأسعار في المستقبل ، و يُمكن التواصل مع الخبراء عن طريق الندوات ، و ورش العمل ، و الكتب ، و المواقع الإلكترونية .

10. التعامل مع المستشارين الماليين

يمكن التعامل مع المستشارين الماليين للحصول على نصائح مُهمة في اختيار العقار المناسب للاستثمار ، و حساب العائد على الاستثمار ، و تحديد الاستراتيجية المناسبة للاستثمار العقاري ، و يُمكن أن يُقدم المستشار المالي نصائح مُهمة في تمويل العقار و إدارة المخاطر ، و يُمكن التواصل مع المستشارين الماليين عن طريق البنوك و شركات الاستثمار و المواقع الإلكترونية .

11. الاستفادة من الفرص الاستثمارية

يُوجد العديد من الفرص الاستثمارية في مجال العقارات ، مثل الاستثمار في العقارات المُجددة ، و العقارات في المدن المُنشأة حديثًا ، و العقارات في المناطق النمو ، و يُمكن التواصل مع شركات التطوير العقاري و وكالات العقارات للتعرف على هذه الفرص ، و يُمكن أن تُحقق هذه الفرص عائدًا أعلى من الاستثمار في العقارات العادية .

12. مراجعة العائد على الاستثمار بشكل منتظم

من المهم مراجعة العائد على الاستثمار بشكل منتظم ، فالعقارات تُتأثر بالعديد من العوامل ، و يُمكن أن تتغير ظروف السوق ، و يُمكن أن تتغير تكلفة الملكية ، و يُمكن أن تتغير قيمة العقار ، و من المهم مراجعة العائد على الاستثمار بشكل منتظم لضمان أن العقار لا يزال يُحقق عائدًا مُناسبًا ، و يُمكن تعديل الاستراتيجية الاستثمارية في حال تغير العائد على الاستثمار .

خاتمة

حساب العائد على الاستثمار العقاري أمر مُهم للمستثمرين ، فهو يُساعد في اتخاذ قرارات استثمارية حكيمة و اختيار العقار المناسب للاستثمار ، و يُمكن أن تُساعد هذه النصائح في زيادة العائد على الاستثمار و تحقيق أهداف الاستثمار .

لا تنسَ أن الاستثمار العقاري يُعتبر استثمارًا طويل الأجل ، و يُمكن أن يُحقق عائدًا جيدًا مع التخطيط الجيد و إدارة المخاطر بشكل فعال ، و يُمكن أن تُساعد نصائح الخبراء و التجارب في تحديد الاستراتيجية المناسبة للاستثمار العقاري .

دعوة للإجراء (CTA)

هل تبحث عن طريقة سهلة للحساب العائد على الاستثمار العقاري ؟ يمكنك الاستفادة من أدوات حساب العائد على الاستثمار المتاحة على الإنترنت ، و يُمكن أن تُساعدك هذه الأدوات في حساب العائد على الاستثمار بشكل دقيق و سريع ، و تُوفر لك معلومات مُهمة عن الاستثمار العقاري .

هل تُريد معرفة المزيد عن الاستثمار العقاري ؟ يمكنك زيارة {رابط خارجي: موقع مُتخصص في الاستثمار العقاري} للحصول على معلومات مُهمة عن الاستثمار العقاري و نصائح من الخبراء .

{رابط داخلي: مُقال ذو صلة بالاستثمار العقاري}